事虽艰 善为则必成 -k8凯发官网

事虽艰 善为则必成

云南省昆明市官渡区世纪金源营业所理财经理 惠丽娟2024-06-18来源:中国邮政报

  用专业的技能和优质的服务,实现客户资产增值、企业效益最大化,是理财经理的价值所在,也是我不断追求的目标。

  一棵树,只有根植于肥沃的土地,才能茁壮成长、枝繁叶茂;一朵花,唯有吸收雨露和阳光,才能绚丽多彩、芬芳迷人;一个人,只有扎根岗位倾情奉献,才能绘就行稳致远的成长之路。2015年,我加入云南省昆明市官渡区世纪金源邮政营业所,从普通柜员到理财经理,品尝着努力过程中的酸甜苦辣。9年来,我默默付出,在适合自己的赛道上力争领先。

  从追梦到圆梦

  至今,我还清晰地记得第一次参加邮储银行总行理财经理大赛时的场景。2016年,我作为省级参赛代表和来自各省邮政的优秀同行同台竞技,让我备感压力,也清楚地了解到自身的不足。赛后,我利用碎片时间抓紧学习,先后考取了多个专业证书。

  2019年转岗理财经理后,我得到了更系统、更全面的培训。每隔一段时间,我都会参加省、市分公司组织的理财经理技能提升培训班,还积极参加“财富周周讲”、集团公司组织的千人兵团等活动。通过学习培训,我的专业技能、客维能力、综合素质都得到了提高,连续四年荣获云南省分行“十佳理财经理”称号。2021年,我又一次站上了总行十佳理财经理大赛的舞台。这次,我调整好心态,全力以赴,希望通过比赛检验自己这几年的学习成果,最终我获得了“明星理财经理”称号。“有进步,但还远远不够,我要向更高的目标努力。”我在心里告诉自己。终于,在2023年总行十佳理财经理大赛中,我全力以赴、不负众望,如愿获得了“十佳理财经理”称号。公布成绩的那一刻,我内心如释重负。

  从日常汲取成长养分

  beta理财师、新浪财经、财联社是我日常使用频率最高的3个app。每天上班路上,我都会及时了解国内外经济、政治新闻,并与邮政的金融产品相结合,总结产品卖点和营销话术,然后,在晨会上为员工进行财经播报,全力支撑网点的营销工作。

  晨会后,我会进行日常客户维护。

  金融产品与其他商品不同,我们销售的产品是看不见、摸不着的,因此,客户维护特别重要。

  客户维护工作是一个精细活儿,既琐碎又重要。一次,我通过crm系统关注到一位频繁使用手机银行转账的客户,便联系客户介绍零钞兑换、取号排队、礼品送货等便捷服务。通过交谈,我了解到刘女士是网点附近的一位经营者,大额资金转账频繁,家里有两个正在上学的孩子。我便在其微信名上标注了“亲子客户”字样。每次网点举办亲子客户活动,我都邀请她来参加。慢慢地,我和刘女士越来越熟,我也深入了解了刘女士的资金情况,为其制定了一份详细的资产配置规划书。在我的建议下,刘女士将100万元转入邮储,分别配置了活期理财、定期存款、基金、长期期交保险等金融产品,满足了家庭储蓄、短期资金周转、中长期超额收益等需求。刘女士对资产配置方案非常满意,还为网点成功转介一户新客户。

  除了这些工作,我每天还要电话约访20位客户,记录客户的反馈和需求、帮助客户解决问题、提供资产配置方案。

  正是这些琐碎的日常工作,让我每天保持成长和进步的姿态。

  拓宽认知筑梦财富

  “财富是认知的变现”,这句话原本多用于投资者教育,在我看来,对于理财经理同样适用。赵先生是一名福嘉客户,之前他一直拒绝在银行做资产规划。我每天通过微信给他发送市场分析投资研报,有一天,赵先生突然提出想和我当面探讨投资策略。为了这次面谈,我做了充分的准备,整理了近几年股市的平均年化收益,将累计年化收益与产品组合收益进行对比。当天,我根据客户的风险承受能力、投资目标和投资期限,为其配置了权益、保险、债款和黄金组合方案。近一年里,我为客户配置的产品组合不仅分散了风险,也获得了稳定的收益,赵先生的资产也从80万元提升到210万元。

  客户将资金交给我们规划,我们就要保证客户的收益最大化,其中有一个非常重要的因素,就是理财经理的认知边界。认知边界主要体现在理财经理对市场的分析能力、对新规政策的解读能力和对自身产品的熟悉程度上。理财经理要熟悉净值化资管的产品说明书、理财产品真实的投资标的、保险的具体条款和免责说明,把合适的产品销售给适合的客户。

  萤火微光,愿为其芒;汇聚星河,终成璀璨。成绩不是喊出来的,而是干出来的。在今后的工作中,我将会更加注重自身学习,立足岗位,提升工作能力和职业素养,为企业发展贡献青春力量。

网站地图